在ChatGPT即将迎来“三周岁生日”之际 ,全球范围内至少有十分之一的散户投资者,正在使用聊天机器人挑选股票,这推动了智能投顾市场的蓬勃发展。当然,即便是其拥趸也承认 ,这仍是一种高风险策略,目前尚无法取代传统的投资顾问 。
得益于人工智能技术的发展,如今任何人都能通过AI进行选股、监控股票并获取投资分析——这些服务以往曾仅限于大型银行或机构投资者。
据数据分析机构Research and Markets预测 ,机器人智能投顾市场(涵盖所有提供自动化算法驱动金融建议的企业——包括金融科技公司 、银行及财富管理机构)收入,有望从去年的617.5亿美元激增至2029年的4709.1亿美元,增幅超600%。
让AI来选股:约13%散户已行动!
Jeremy Leung在瑞银从事企业分析工作近二十年 ,自去年底离开这家瑞士银行后,他开始使用ChatGPT为自己的多资产组合追踪股票。
“我再也无法享用彭博终端或那些极其昂贵的市场数据服务了, ”Leung表示 ,“(但)即便是简单的ChatGPT工具也能完成大量工作,复刻我过去的许多操作流程 。”
当然,他也同时提醒 ,这类工具可能因无法获取付费墙后的数据,而遗漏某些关键分析。
Leung显然并非个例。有迹象表明,该行业眼下正呈现着指数级的增长态势……
经纪商eToro近期对全球1.1万名散户投资者进行的调查显示,约半数受访者表示会使用ChatGPT或谷歌Gemini等AI工具来选择或调整投资组合 ,其中约13%的受访者表示已实际运用用到了这些工具 。
在英国,金融产品比较平台Finder的调查显示,40%的受访者表示曾使用聊天机器人和人工智能来获取个人理财建议。
AI选股到底可不可靠?
那么 ,AI选股到底可不可靠呢?这或许还得拿出真实的业绩表现来说话……
2023年3月,Finder曾要求ChatGPT从优质企业中筛选出一组股票组合,筛选标准包括债务水平、持续增长能力及那些具备竞争优势的资产。
最终选出的38只股票涵盖了AI芯片龙头股英伟达和电商巨头亚马逊等科技股 ,以及宝洁、沃尔玛等消费必需品企业 。该组合迄今涨幅近55%,远超英国十大热门基金(包括先锋、富达 、汇丰及Fundsmith旗下基金)平均近19个百分点的回报表现。
“AI模型可能非常出色,”eToro英国董事总经理Dan Moczulski表示 ,该平台在全球范围内拥有3000万用户。
当然,Moczulski也提到,风险在于人们将ChatGPT或Gemini这类通用模型 ,视为预测未来的水晶球而盲目信任 。Moczulski建议,最好使用专门训练用于市场分析的人工智能平台,因为通用人工智能模型可能误报数据和日期、过度依赖预设叙事,并过度依赖历史价格走势来预测未来。
与此同时 ,人们使用ChatGPT等AI工具进行选股,自身可能也需要掌握一定的金融知识。一些智能投顾使用者就表示,在成功之前存在较高的试错风险 。
Leung目前会设置诸如“假设你是做空分析师 ,该股票的做空论点是什么?”或“仅使用可信来源,如美国SEC文件 ”等提示语。他表示:“提供的背景信息越详尽,生成的建议就越精准。”
而无论如何 ,AI选股的风险依然不容小觑。虽然这些AI工具让投资门槛大幅降低,但在投资者狂热追捧的背后,眼下尚无从知晓散户是否能在市场逆转(掉头向下)时 ,运用风险管理工具有效规避潜在损失 。
事实上,自从AI浪潮兴起以来,许多散户投资者可能还未面临过真正严峻的考验。泛欧斯托克600指数今年已上涨近10% ,标普500指数在去年飙升23%后今年也再度上涨了13%。Leung指出,“若投资者习惯依赖人工智能进行投资且持续获利,他们可能在危机或市场下行时失去应对能力 。”
(文章来源:财联社)
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